Code DSI Le Castellet – Octobre 2009 – Bâtissons une planète plus intelligente Code DSI –...
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Code DSI Le Castellet – Octobre 2009 – “Bâtissons une planète plus intelligente”
Code DSI – Juin 2009 – “Bâtissons une planète plus intelligente”
Approche financière des projets informatiques
Code DSI Le Castellet – Octobre 2009 – “Bâtissons une planète plus intelligente”
Loi de Modernisation de l’Economie: Les délais de paiement des fournisseurs (articles 21 et 24): 45 jours fin de mois ou à 60 jours
Un environnement changeant & tourmenté…Une pression & des coûts accrus pour les entreprises
77% of the CFOs surveyed by Deloitte say that it is hard to obtain credit, up 29% since September 2007. And 89% say credit is costly,
equally up 30% since September. July 2008, Deloitte
Nette dégradation du comportement de paiement des entreprises : augmentation des
incidents de paiements de 75% e 2008, stabilisation au 1H 2009
IDC believes that over 36 months, at least 1/3 of the current IT leasing and market providers will exit the market or experience a change in the
ownership
L’environnement
Code DSI Le Castellet – Octobre 2009 – “Bâtissons une planète plus intelligente”
• Credit crunch
• Coût du risque plus cher
• Incertitude
Optimisation du Cash
• Permettre des investissements d’innovation
• Aligner les paiements sur le ROI
• cèder des actifs IT
Réduction des Coûts
Flexibilité
Prédictabilité
Arbitrage clientFonds propres, lignes de crédit
bancaires ou financement externe?
Situation de marché
• Optimiser le coût d’usage (valeur résiduelle)
• Libérer du budget d’invest (OPL)
• Des évolutions plus flexibles
• Réversibilité
• Contrôle des coûts par le Financement (gouvernance financière)
• Prédictabilité des échéanciers
• Protéger leurs liquidités pour des utilisations stratégiques
Code DSI Le Castellet – Octobre 2009 – “Bâtissons une planète plus intelligente”
Source : Etude France PAC 2006
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Financer des actifs immatériels
Bénéficier des avantages fiscaux
Anticiper des paiements abordableset prévisibles
Aligner le flux des paiements sur lesbénéfices attendus du projet
Libérer des ressources financièresinternes
Transparence et contrôle des coûtsdu projet
Eviter des investissements lourdslors du lancement du projet
Très important Important Pas ou peu important
Les bénéfices attendus du financement de projet
Code DSI Le Castellet – Octobre 2009 – “Bâtissons une planète plus intelligente”
Concrétiser l’innovation
Accroître la rentabilité de
l’investissement IT
Augmenter l’impact sur le business
Les enjeux du DSI
Visionnaire éclairé
Pragmatique efficace
Créateur de valeur avisé
Réducteur systématique des coûts Business leader
Libérer et arbitrer entre les ressources
financières Optimiser l’utilisation du cash
Plus de flexibilité
opérationnelle
Code DSI Le Castellet – Octobre 2009 – “Bâtissons une planète plus intelligente”
Impact cash et rentabilité
• Free cash flow• NPV et ROI
• Délai de retour sur investissement
Impact sur le compte de résultat et sur les budgets ?
• Charges vs immobilisations ?• Charges anticipées (achats, masse
salariale mobilisée, frais financiers,…) ?• Prévision budgétaire ?
La problèmatique des Directions Financières
Impact sur le bilan
• Immobilisations ?• Leasing ?
Gérer des équilibres
Code DSI Le Castellet – Octobre 2009 – “Bâtissons une planète plus intelligente”
Les leviers financiers sur les cycles d’un projet IT
Existant
Transition
Transformation
Production
Utilisation
Fin de vie
décommissionement
Les leviers du fiancement sur les cycles des projets IT
Code DSI Le Castellet – Octobre 2009 – “Bâtissons une planète plus intelligente”
Project Financing Aligner les coûts sur les bénéfices
Bénéfices du financement : • Une stratégie financière adaptée
à vos objectifs qui s'aligne sur votre budget et vos attentes de retour sur investissement
Avantages du financement :• Un plan de trésorerie à zéro aligné sur votre EBITDA
(capitalization and depreciations aligned with cash outs) • A flexible financing plan adjusted to long-term constraints
Code DSI Le Castellet – Octobre 2009 – “Bâtissons une planète plus intelligente”
Demande Client : Solution d'impression de tickets de promotion dans l'ensemble des hypers
au niveau des caisses Une solution de gestion des opérations marketing centralisée Contrainte financière liée au remplacement d'une solution existante qui ne
peut être interrompue pendant la construction de la nouvelle
Réponse IGF Pas de cash-out avant la mise en service de la solution (1er Janvier 2009) 4 années de facturation fixe (prix et loyers fixes dans le cadre du contrat) Incluant le matériel, le logiciel, les services de construction de la solution et
les services d'exploitation et de maintenance
Cas client - Client dans la distribution
N D .. .. J A S
Projet Récurrent
2008-2009 2009-2010 2010-2011 2011-2012
0 K€
Jalons projets Reste à payer mi 2009
Démarrage de la solution
Reste à payer mi 2010
Reste à payer mi 2011
Code DSI Le Castellet – Octobre 2009 – “Bâtissons une planète plus intelligente”
Environment
Data Security
#4
#3
#1
#2
Axes d’opmitisation avec Financing :
1 - Service de rachat de matériel PC ayant une valeur marchande : Asset Recovery Solution (ARS)2 - Le Sales and Lease Back (cession-relocation) 3 - Déploiement des nouveaux matériels : financement avec valeur résiduelle optimisée
Réduire les coûts de mise au rebut
Réduire les risques – Mise au rebut
Réduire les risques – Environnement
Optimiser la valeur des équipements
PC Life Cycle Management, pour maîtriser le coût total de possesion
Environment
Data Security
Code DSI Le Castellet – Octobre 2009 – “Bâtissons une planète plus intelligente”
Cas clients
Tesseire :
Demande Client : Un seul financement
qui englobe l’intégralité des investissement y compris les coûts internes.
Réponse IGF Gestion personnalisée
de l’ensemble des flux Différé de paiement
jusque Contrat de prêt avec
plusieurs tirages
Poweo :
Demande Client : Rachat de 14M€ d’immobilisation
informatique (1M€ HW + 13M€ SW) Besoin de cash pour réinvestir sur
les projets stratégiques.
Réponse IGF Remboursement progressif en
adéquation avec leur plan de croissance.
Loyers revus annuellement en fonction de l’atteinte de leur plan de croissance.
Code DSI Le Castellet – Octobre 2009 – “Bâtissons une planète plus intelligente”
• Passer du « CAPEX à l'OPEX »Louer au lieu d'acheter
• Réduire le coût de possession
• Plus de budget
• Injection/Augmentation de trésorerie
• Différer le paiement initial VS Retour sur investissement
• Contrôle / Transparence
• Location
• PC Financing• Financement avec Valeur
Résiduelle• Services de gestion d'équipement
• Financement de projets (sur la base des coûts internes)
• Cession-location• Financement de projet
• IT Financing Facility• Sale & Lease Back
• Financement (Gestion des coûts et de l'équipement)
De la problématique à la solution...
Code DSI Le Castellet – Octobre 2009 – “Bâtissons une planète plus intelligente”
Cas clients
Compagnie aérienne :
Demande Client :Equiper tout le personnel volant de tablettes
PC Lenovo (soit 4 000 Thinkpad X60T) avec une flotte déploiement du projet qui était de 12 mois tout en réduisant le cout d'utilisation. Montant global du projet : 4,5 M Euro
Diminution du coût d’usage, simplification de la gestion administrative et opérationnelle du projet.
Réponse IGFIGF a proposé des conditions de
financement homogènes pour l'ensemble de la durée de déploiement avec une offre de location opérationnelle sur 36 mois.
Compagnie dans la métallurgie
Demande Client :Besoin de diminuer ses coûts, Besoin de cash
Effet immédiat de trésorerie pour utilisation pour budget du semestre suivant.
Re-lissage du budget informatique sur une durée choisie
Réduction du budget final grâce à la Valeur Résiduelle
Réponse IGF Rachat par IGF de 3 System z pour 4 millions € et
versement de 4 millions € au client. Remboursement du client sur 25 mois Sommes des loyers < au prix initial car prise de
Valeur Résiduelle Possibilité de changement en cours de contrat en
toute souplesse Location avec Valeur Résiduelle Sortie anticipée à tout moment
Cession-LocationPC Financing
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Code DSI – Juin 2009 – “Bâtissons une planète plus intelligente”
Merci de votre attention