BFR et CASH MANAGEMENT

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  • 1. Dvelopper une Culture Cash dans Lentreprise Dettes Fournisseurs Crances Clients TRESORERIE STOCKS Consulter larticle : BFR Les 3 paramtres pour ajuster votre besoin en fond de roulement lvolution de votre activit

2. LE CASH POUR QUOI FAIRE ? Pour dvelopper son CA, ses marchs au quotidien Pour investir Rembourser ses dettes Pour rmunrer ses actionnaires Consulter larticle : Cash is king so work your working capital 3. Les 10 causes les plus frquentes des dfaillances dentreprises 4. Impact dun impay sur la Rentabilit La marge ralise aprs paiement se transforme en perte sur CA Il faut raliser un CA X 21 pour ponger limpay initial Hypothses : CA = 100 - Marge 5% 5. Comment sadapter pour disposer de plus de liquidits ? Cycle Clients Stocks Fournisseurs Lentreprise, au travers de son BFR, possde des leviers puissants de gnration de trsorerie. Loptimisation des cycles clients, des stocks, et des achats fournisseurs permet de librer du cash moindre cot Consulter les articles : Trsorerie, BFR BFR et cash management Outil pratique pour le calcul du BFR 6. Cycle clients Toujours sinformer sur ses clients/prospects Consulter larticle : Comment fixer une ligne de crdit client ? Vendre c'est bien, tre pay c'est mieux Le dlai de paiement : un indicateur cl de la relation client 7. La Facturation Quand facturer ? Rgle gnrale : LE PLUS VITE POSSIBLE Consulter les articles : Facturation, du format papier la facturation electronique Les enjeux de la facturation et de la dmatrialisation 8. LE RECOUVREMENT Les 10 rgles fondamentales du recouvrement Consulter larticle ICI Toute relance doit tre adapt au profil/secteur du dbiteur quel est lintrt du client de payer lchance prvue ? La rapidit dintervention est dterminante Pralable Indispensable, Une Facturation fiable A consulter : Quelles sont les alertes qui permettent danticiper la dfaillance de paiement dun client ? 9. AFFACTURAGE Liens : Affacturage les outils, articles,sources dinformations L'affacturage une solution pour le financement du BFR L'affacturage : des solutions de financement 10. ASSURANCE CREDIT Liens : Assurance crdit : les outils, articles, sources- dinformations Les multiples possibilits de l'assurance crdit 11. Les procdures collectives Quelle attitude adopter quand un client est en procdure ? Consulter les articles : Procdures judiciaires : outils, articles, sources d'informations La reprise d'entreprises en difficults, les procdures collectives Les procdures collectives : sauvegarde et ralit 12. LIENS UTILES A consulter sur Cash Management et Credit Client Amlioration des flux de trsorerie : une tude de cas