Une APPROCHE NOUVELLE pour la GESTION de votre PATRIMOINE

AUDITINGÉNIERIECONSEIL

AIC Patrimoine

www.aicpatr imoine.fr

Forts de 20 années d’expérience, avec plus de 300 clients suivis, Jean-Luc Abert et Paul-Cyril Cayrat

vous proposent les meilleures stratégies patrimoniales au travers de solutions adaptées à vos besoins.

Généraliste du patrimoine, AIC Patrimoine propose un service à haute valeur ajoutée permettant

l’optimisation patrimoniale. Indépendant dans ses choix, AIC Patrimoine a la liberté de proposer, en toute

objectivité, les solutions les plus adéquates.

Jean-Luc ABERT

44 ans, marié, 2 enfants, diplômé de l’AUREP Université de

Clermont Auvergne, DU de Gestion de Patrimoine. Diplômé

de L’ESC Bordeaux. Gestionnaire de patrimoine depuis

2002, après des expériences réussies dans la création

d’entreprises, il a acquis une compétence incontestable

dans la gestion et le management. Il a décidé de mettre ses

compétences au service de ses clients.

Paul-Cyril CAYRAT

36 ans, marié, 4 enfants, diplômé de l’AUREP Université de

Clermont Auvergne, DU de Gestion de Patrimoine.

Diplômé de l’ESC PAU. Après une expérience réussie au sein

d’un grand groupe industriel français, il décide en 2003

de reprendre la société CEGEP, créé en 1994 par son père,

spécialisé dans la gestion patrimoniale haut de gamme et

sur mesure. Il est passionné par son métier et par le monde

de l’entreprise.

L’EQUIPE

DroIt CIvIL fRégimes matrimoniaux, transmission du Patrimoine

DroIt FIsCAL fFiscalité des revenus, Fiscalité du patrimoine, Fiscalité professionnelle

DroIt soCIAL fRetraites, Prévoyance, Epargne salariale, Rémunérations

DroIt Des AssurAnCes fAssurance Vie, Contrats de capitalisation

DroIt Des AFFAIres fDroit des sociétés, Valeurs mobilières, Contrats, Comptabilité

eConomIe fMarchés, Produits financiers, Immobilier

NOS COMPÉTENCES

1. PREmiER EnTRETiEnCette étape-clé permet aux deux parties de se connaître et de s’évaluer.

découverte des besoins du client -connaissance du client (environnement familial, social, patrimonial) -présentation de notre cabinet -

2. LETTRE dE missionAprès ce premier entretien, notre cabinet adresse à son client une lettre de mission qui définit les contours de son intervention, ainsi que ses modalités de rétribution.Depuis la loi de sécurité financière d’août 2003, celle-ci est obligatoire. La lettre de mission sécurise la relation avec notre cabinet, permet de faire le point sur la demande de notre client, d’en cerner les contours, d’établir un devis. Ainsi tout est clair, tant sur le fond des attentes de notre client que sur les moyens que nous allons mettre en œuvre pour les satisfaire.

3. AudiT PATRimoniALLa lettre de mission acceptée par le client, nous réalisons son étude patrimoniale personnalisée. Celle-ci révèle l’image actuelle et future de sa situation en deux temps :

une phase d’audit : fL’audit sert à analyser l’ensemble de votre patrimoine pour relever ou non les différentes problématiques qui en sont liées :Pour cela, quatre audits sont réalisés:

Bilan Juridique : Situation civil de la personne -Bilan Fiscal : Impôt sur le revenu, ISF, Taxes… -Bilan Social : Retraite et prévoyance -Bilan économique : Analyse des actifs immobiliers et -valeurs mobilières

une phase d’ingénierie patrimoniale : fNous trouvons la ou les solutions adaptées aux problématiques relevées dans l’audit patrimoniale, en respectant les différents objectifs prédéfinis avec notre client.

4. misE En PLACE dE L’ingéniERiE PATRimoniALEAprès validation par le client des solutions proposées et après rédaction d’une nouvelle lettre de mission, nous mettons en place les préconisations révélées par l’étude patrimoniale, grâce à notre palette d’outils (juridique,

financier, immobilier…).

5. suivi ET AssisTAnCETout au long de la vie patrimoniale de nos clients, nous nous engageons à :

assurer la viabilité des solutions proposées. -assister nos clients dans leurs arbitrages patrimoniaux. -adapter les stratégies développées en fonction des -évolutions juridiques, fiscales et patrimoniales de nos clients.élaborer sur demande les déclarations fiscales (IR et ISF). -répondre à toute interrogation dans le cadre de nos -compétences.

Conseil en investissement Financier (CIF), agrément de l’autorité des marchés -financiers (AMF)Compétence juridique appropriée (CJA) -Activités d’intermédiation en assurances (Orias) -Démarchage bancaire ou financier (AMF) -Activités de transactions immobilières (Carte T) -Membre de la chambre des indépendants du Patrimoine -

Nous vous invitons à voir l’ensemble de nos statuts mis à jour régulièrement sur notre site internet w w w. a i c p a t r i m o i n e . f r.

NOS STATUTS

Notre RC professionnelle souscrit

auprès de MMA Covea RIsk nous

couvre à hauteur de 3 800 000

euros par sinistre pour toutes

nos activités.

NOS GARANTIES

NOTRE DÉMARCHELa gestion patrimoniale a pour objectif d’organiser la jouissance liée à la possession d’un patrimoine.Pour élaborer la meilleure stratégie personnalisée, nous travaillons avec nos clients en toute confidentialité, selon le schéma suivant, en 5 phases.

1 - premier entretien

2 - lettre de mission

3 - audit patrimoniale

4 - mise en place de l’ingénierie patrimoniale

5 - suivi et assistance

AUDITINGÉNIERIECONSEILAIC Patrimoine

SARL RCS Pau n°525394060

chemin Dugat - 64160 Serres-Morlaàs

tél.: 05 59 98 01 73

contact@aicpatrimoine.fr

www.aicpatrimoine.fr

U n e a p p r o c h e N o U v e l l e p o u r l a g e s t i o N d e v o t r e pat r i m o i N e