PUBLICATION DES COMPTES SOCIAUX AU 30 JUIN 2020

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ACTIF en milliers de DH30/06/2020 31/12/2019

1.Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 62 483 35 659 2.Créances sur les établissements de crédit et assimilés 16 172 27 493 . A vue 16 169 27 490 . A terme 3 3 3. Créances sur la clientèle 336 386 311 346 . Crédits et financements participatifs de trésorerie et à la consommation 56 090 49 149 . Crédits et financements participatifs à l’équipement 50 191 53 135 . Crédits et financements participatifs immobiliers 230 104 209 062 . Autres crédits et financements participatifs - -

5. Titres de transaction et de placement 41 281 40 745 . Bons du Trésor et valeurs assimilées - - . Autres titres de créance - - . Certificats de Sukuk 41 281 40 745 . Titres de propriété - - 6. Autres actifs 37 153 69 297 7. Titres d’investissement - - . Bons du Trésor et valeurs assimilées - - . Autres titres de créance - - . Certificats de Sukuk - - 8. Titres de participation et emplois assimilés - - . Participation dans les entreprises liées - - . Autres titres de participation et emplois assimilés - - . Titres de Moudaraba et Moucharaka - - 9. Créances subordonnées - - 10. Dépôts d’investissement et Wakala Bil Istithmar placés - - 11. Immobilisations données en crédit-bail et en location - - 12. Immobilisations données en Ijara - - 13. Immobilisations incorporelles 21 901 22 639 14. Immobilisations corporelles 9 143 10 090 Total de l’Actif 524 519 517 269

BILAN AU 30 JUIN 2020

HORS BILAN en milliers de DH30/06/2020 31/12/2019

ENGAGEMENTS DONNÉS1. Engagements de financement donnés en faveur d’établissements de crédit et assimilés - - 2. Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle 12 324 36 151 3. Engagements de garantie d’ordre d’établissements de crédit et assimilés - - 4. Engagements de garantie d’ordre de la clientèle - - 5. Titres achetés à réméré - - 6. Autres titres à livrer - - ENGAGEMENTS REÇUS - - 7. Engagements de financement reçus d’établissements de crédit et assimilés - - 8. Engagements de garantie reçus d’établissements de crédit et assimilés - - 9. Engagements de garantie reçus de l’Etat et d’organismes de garantie divers - - 10. Titres vendus à réméré - - 11. Titres de Moucharaka et Moudaraba à recevoir - - 12. Autres titres à recevoir - -

HORS BILAN AU 30 JUIN 2020

PASSIF en milliers de DH30/06/2020 31/12/2019

1. Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux - - 2. Dettes envers les établissements de crédit et assimilés 50 000 - . A vue 50 000 - . A terme - - 3. Dépôts de la clientèle 106 116 133 585 . Comptes à vue créditeurs 104 767 119 526 . Comptes d’épargne - - . Dépôts à terme - - . Autres comptes créditeurs 1 349 14 059 4. Dettes envers la clientèle sur produits participatifs 0 0 5. Titres de créance émis - - . Titres de créance négociables émis - - . Emprunts obligataires émis - - . Autres titres de créance émis - - 6. Autres passifs 120 794 111 150 7. Provisions pour risques et charges - - 8. Provisions réglementées - - 9. Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie - - 10. Dettes subordonnées - - 11. Dépôts d’investissement et Wakala Bil Istithmar reçus - - 12. Écarts de réévaluation - - 13. Réserves et primes liées au capital - - 14. Capital 400 000 400 000 15. Actionnaires.Capital non versé (-) - - 16. Report à nouveau (+/-) -127 466 -68 286 17. Résultats nets en instance d’affectation (+/-) - - 18. Résultat net de l’exercice (+/-) -24 925 -59 180 Total du Passif 524 519 517 269

0801 05 04 04btibank.ma

en milliers de DH30/06/2020 30/06/2019

I.PRODUITS D’EXPLOITATION BANCAIRE 6 345 2 629 1.Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit - - 2.Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec la clientèle 5 681 1 856 3.Intérêts et produits assimilés sur titres de créance - - 4.Produits sur titres de propriété (1) et certificats de Sukuk 536 660 5.Produits sur titres de Moudaraba et Moucharaka - - 6.Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location - - 7.Produits sur immobilisations données en Ijara - - 8.Commissions sur prestations de service 128 114 9.Autres produits bancaires - - 10. Transfert de charges sur dépôts d’investissement Wakala Bil Istithmar reçus - - II.CHARGES D’EXPLOITATION BANCAIRE 134 188 11.Intérêts et charges sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés - - 12.Intérêts et charges sur opérations avec la clientèle 134 188 13.Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis - - 14.Charges sur titres de Moudaraba et Moucharaka - - 15.Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location - - 16.Charges sur immobilisations données en Ijara - - 17.Autres charges bancaires - - 18. Transfert de produits sur dépôts d’investissement et Wakala Bil Istithmar reçus - - III.PRODUIT NET BANCAIRE 6 212 2 442 19.Produits d’exploitation non bancaire - 269 20.Charges d’exploitation non bancaire - - IV.CHARGES GÉNÉRALES D’EXPLOITATION 30 981 32 487 21.Charges de personnel 14 061 14 090 22.Impôts et taxes 1 069 3 886 23.Charges externes 10 645 9 510 24.Autres charges générales d’exploitation 2 568 2 510 25. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles

et corporelles 2 639 2 492

V. DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CRÉANCES IRRÉCOUVRABLES - - 26.Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance - - 27.Pertes sur créances irrécouvrables - - 28.Autres dotations aux provisions - - VI.REPRISES DE PROVISIONS ET RÉCUPÉRATIONS SUR CRÉANCES AMORTIES - - 29.Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance - - 30.Récupérations sur créances amorties - - 31.Autres reprises de provisions - - VII.RÉSULTAT COURANT -24 769 -29 777 32.Produits non courants - - 33.Charges non courantes 156 - VIII.RÉSULTAT AVANT IMPÔTS -24 925 -29 777 34.Impôts sur les résultatsIX.RÉSULTAT NET DE L’EXERCICE -24 925 -29 777 TOTAL PRODUITS 6 345 2 898 TOTAL CHARGES 31 271 32 675 RÉSULTAT NET DE L’EXERCICE -24 925 -29 777(1) autres que Moucharaka et Moudaraba

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGESDU 01/01/2020 AU 30/06/2020

en milliers de DH 30/06/2020 30/06/2019

1. (+) Intérêts et produits assimilés - - 2. (-) Intérêts et charges assimilées - - MARGE D’INTÉRÊT - - 3. (+) Produits sur financements participatifs 5 681 1 856 4. (-) Charges sur financements participatifs -134 -188 MARGE SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS (1) 5 547 1 668 5. (+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et location - -6. (-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et location - -Résultat des opérations de crédit-bail et location - - 7. (+) Produits sur immobilisations données en Ijara - - 8. (-) Charges sur immobilisations données en Ijara - - Résultat des opérations d’Ijara (1) - - 9. (+) Commissions perçues 128 114 10. (-) Commissions servies - - Marge sur commissions (1) 128 114 11. (+/-) Résultat des opérations sur titres de transaction - - 12. (+/-) Résultat des opérations sur titres de placement 536 660 13. (+/-) Résultat des opérations de change - - Résultat des opérations de marché (1) 536 660 14. (+/-) Résultat des opérations sur titres de Moudaraba et Moucharaka - - 15. (+) Divers autres produits bancaires - - 16. (-) Diverses autres charges bancaires - - (+/-) PART DES TITULAIRES DE COMPTES DE DÉPÔTS D’INVESTISSEMENT ET DES MOUWAKIL - -

PRODUIT NET BANCAIRE 6 212 2 442 17. (+/-) Résultat des opérations sur immobilisations financières (2) - - 18. (+) Autres produits d’exploitation non bancaire - 269 19. (-) Autres charges d’exploitation non bancaire - - 20. (-) Charges générales d’exploitation -30 981 -32 487 RÉSULTAT BRUT D’EXPLOITATION -24 769 -29 777 21. (+/-) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par

signature en souffrance - -

22. (+/-) Autres dotations nettes de reprises aux provisions - - RÉSULTAT COURANT -24 769 -29 777 RÉSULTAT NON COURANT -156 - 23. (-) Impôts sur les résultats - - RÉSULTAT NET DE L’EXERCICE -24 925 -29 777 (1) Ces agrégats s’entendent avant déduction de la quote-part des titulaires de comptes de DI(2) autres que Moudaraba et Moucharaka

ÉTAT DES SOLDES DE GESTION DU 01/01/2020 AU 30/06/2020

II - CAPACITÉ D’AUTOFINANCEMENT en milliers de DH 30/06/2020 30/06/2019

(+/-) RÉSULTAT NET DE L’EXERCICE -24 925 -29 777 24. (+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations

incorporelles et corporelles 2 639 2 492

25. (+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières (1) - - 26. (+) Dotations aux provisions pour risques généraux - - 27. (+) Dotations aux provisions réglementées - - 28. (+) Dotations non courantes - - 29. (-) Reprises de provisions (1) - - 30. (-) Plus-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles - - 31. (+) Moins-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles - - 32. (-) Plus-values de cession des immobilisations financières (1) - - 33 (+) Moins-values de cession des immobilisations financières (1) - - (+/-) CAPACITÉ D’AUTOFINANCEMENT -22 286 -27 285 35. (-) Bénéfices distribués - - (+/-) AUTOFINANCEMENT -22 286 -27 285 (1) Autres que celles liées aux titres Moudaraba et Moucharaka

ÉTAT DES SOLDES DE GESTION (SUITE) DU 01/01/2020 AU 30/06/2020

en milliers de DH 30/06/2020 31/12/2019

1. (+) Produits d’exploitation bancaire perçus 6 345 8 043 2. (+) Récupérations sur créances amorties - - 3. (+) Produits d’exploitation non bancaire perçus - 978 4. (-) Charges d’exploitation bancaire versées -134 -793 5. (-) Charges d’exploitation non bancaire versées -156 - 6. (-) Charges générales d’exploitation versées -28 342 -62 418 7. (-) Impôts sur les résultats versés - - I. FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DU COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES -22 286 -54 189 Variation des :8. (+/-) Créances sur les établissements de crédit et assimilés 11 321 103 966 9. (+/-) Créances sur la clientèle -25 040 -248 046 10. (+/-) Titres de transaction et de placement -536 9 539 11. (+/-) Autres actifs 32 144 -25 006 12. (+/-) Titres Moudaraba et Moucharaka - - 13. (+/-) Immobilisations données en crédit-bail et en location - - 14. (+/-) Immobilisations données en Ijara - - 15. (+/-) Dépôts d’investissement et Wakala Bil Istithmar placés auprès des EC et assimilés - - 16. (+/-) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés 50 000 - 17. (+/-) Dépôts de la clientèle -27 469 53 442 18. (+/-) Dettes envers la clientèle sur produits participatifs 0 0 19. (+/-) Titres de créance émis - - 20. (+/-) Autres passifs 9 645 61 694 II. SOLDE DES VARIATIONS DES ACTIFS ET PASSIFS D’EXPLOITATION 50 064 -44 410 III. FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITÉS D’EXPLOITATION (I + II) 27 778 -98 599 21. (+) Produit des cessions d’immobilisations financières (1) (4) - - 22. (+) Produit des cessions d’immobilisations incorporelles et corporelles (4) - - 23. (-) Acquisition d’immobilisations financières (1) - - 24. (-) Acquisition d’immobilisations incorporelles et corporelles -954 -6 370 25. (+) Intérêts perçus (4)26. (+) Dividendes perçus (4)IV. FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITÉS D’INVESTISSEMENT -954 -6 370 27. (+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus - - 28. (+) Emission de dettes subordonnées - - 29. (+) Dépôts d’investissement et Wakala Bil Istithmar reçus - - 30. (+) Emission d’actions - - 31. (-) Remboursement des capitaux propres et assimilés - 100 000 32. (-) Dépôts d’investissement remboursés (2) - - 33. (-) Intérêts versés (4) - - 34. (-) Rémunérations versées sur DI et Wakala Bil Istithmar (3) (4) - - 35. (-) Dividendes versés - - V.FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITÉS DE FINANCEMENT - 100 000 VI.VARIATION NETTE DE LA TRÉSORERIE (III+ IV +V) 26 824 -4 969 VII.TRÉSORERIE À L’OUVERTURE DE L’EXERCICE 35 659 40 628 VIII.TRÉSORERIE À LA CLÔTURE DE L’EXERCICE 62 483 35 659 (1) Autres que les titres de Moucharaka et Moudaraba(2) Y compris IRR utilisées(3) Y compris PER utilisées(4) Autres que ceux découlant des flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges

TABLEAU DES FLUX DE TRÉSORERIE AU 30 JUIN 2020

INDICATION DES MÉTHODES D’ÉVALUATION APPLIQUÉES PAR L’ÉTABLISSEMENTApplication des méthodes d’évaluation prevues par le plan comptable des établissements de crédit PCEC

Présentation des états de synthèse conforméments aux prescriptions du PCEC

PRINCIPALES MÉTHODES D’ÉVALUATION APPLIQUÉESAU 30 JUIN 2020

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CRÉANCES SUR LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ET ASSIMILÉS AU 30 JUIN 2020

en milliers de DH

CRÉANCESBank Al-Maghrib,

Trésor Public et Service des Chèques Postaux

Banques au Maroc

Autres établissements de crédit et assimilés

au Maroc

Établissements de crédit à l’étranger

Total 30/06/2020

Total 31/12/2019

COMPTES ORDINAIRES DÉBITEURS 55 014 16 169 - - 71 183 54 297VALEURS REÇUES EN PENSION - - - - - - - au jour le jour - - - - - - - à terme - - - - - -PRÊTS DE TRÉSORERIE - - - - - - - au jour le jour - - - - - - - à terme - - - - - -PRÊTS FINANCIERS - - - - - -CRÉANCES SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS - - - - - - - Salam - - - - - - - Autres financements participatifs - - - - - -AUTRES CRÉANCES (y compris Hamish Al Jiddiya) - - 3 - 3 3INTÉRÊTS COURUS À RECEVOIR - - - - - -CRÉANCES EN SOUFFRANCE - - - - - -- Dont créances en souffrance sur financements participatifs - - - - - - TOTAL 55 014 16 169 3 - 71 186 54 300

TITRES Etablissements de crédit et assimilés Emetteurs publics

Emetteurs privés Total 30/06/2020

Total 31/12/2019financiers non

financiersTITRES CÔTÉSBONS DU TRÉSOR ET VALEURS ASSIMILÉESOBLIGATIONSAUTRES TITRES DE CRÉANCECERTIFICATS DE SUKUKTITRES DE PROPRIÉTÉTITRES NON CÔTÉSOBLIGATIONSAUTRES TITRES DE CRÉANCECERTIFICATS DE SUKUK 41 281 41 281 40 745 TITRES DE PROPRIÉTÉTOTAL 41 281 41 281 40 745

VENTILATION DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT PAR CATÉGORIE D’ÉMETTEUR AU 30 JUIN 2020

en milliers de DH

CRÉANCES Secteur public

Secteur privé Total30/06/2020

Total31/12/2019Entreprises

financièresEntreprises non

financières Autre clientèle

CRÉDITS ET FINANCEMENTS PARTICIPATIFS DE TRÉSORERIE - - 14 090 - 14 090 8 076- Comptes à vue débiteurs- Créances commerciales sur le Maroc- Crédits à l’exportation- Autres crédits de trésorerie- Salam- Autres financements participatifs de trésorerie 14 090 14 090 8 076CRÉDITS ET FINANCEMENTS PARTICIPATIFS À LA CONSOMMATION - - - 42 000 42 000 41 073

- Crédits à la consommation- Mourabaha à la consommation- Mourabaha pour donneur d’ordre à la consommation 42 000 42 000 41 073CRÉDITS ET FINANCEMENTS PARTICIPATIFS À L’ÉQUIPEMENT - - 40 729 9 462 50 191 53 135

- Crédits à l’équipement- Mourabaha à l’équipement- Mourabaha pour donneur d’ordre à l’équipement 40 729 9 462 50 191 53 135- Autres financements participatifs à l’équipementCRÉDITS ET FINANCEMENTS PARTICIPATIFS IMMOBILIERS - - - 230 104 230 104 209 062- Crédits immobiliers- Mourabaha immobilière- Mourabaha pour donneur d’ordre immobilière 230 104 230 104 209 062- Autres financements participatifs immobiliersAUTRES CRÉDITS ET FINANCEMENTS PARTICIPATIFSCRÉANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGEINTÉRÊTS COURUS À RECEVOIRCRÉANCES EN SOUFFRANCE- Créances pré-douteuses

- Dont créances pré-douteuses sur financements participatifs- Créances douteuses

- Dont créances douteuses sur financements participatifs- Créances compromises

- Dont créances compromises sur financements participatifsTOTAL - - 54 819 281 566 336 386 311 346

CRÉANCES SUR LA CLIENTÈLE AU 30 JUIN 2020

0801 05 04 04btibank.ma

en milliers de DH

Nature Montant brut

au début de l’exercice

Montant des acquisitions

au cours de l’exercice

Montant des cessions ou retraits au cours de l’exercice

Montant brut à la fin

de l’exercice

Amortissements et/ou provisions

Montant net à la fin de l’exercice

Montant des amortissements et/ou provisions

au début de l’exercice

Dotation au titre de l’exercice

Montant des amortissements

sur immobilisations sorties

Cumul

IMMOBILISATIONS INCORPORELLES 28 695 984 - 29 679 -6 056 -1 722 - -7 778 21 901 - Droit au bail - - - - - - - - -- Immobilisations en recherche et développement - - - - - - - - -- Autres immobilisations incorporelles d’exploitation 28 695 984 29 679 -6 056 -1 722 - -7 778 21 901 - Immobilisations incorporelles hors exploitation - - - - - - - - IMMOBILISATIONS CORPORELLES 13 191 12 42 13 162 -3 102 -917 - -4 019 9 143 - Immeubles d’exploitation - - - - - - - - -. Terrain d’exploitation - - - - - - - - - . Immeubles d’exploitation. Bureaux - - - - - - - - - . Immeubles d’exploitation. Logements de fonction - - - - - - - - - - Mobilier et matériel d’exploitation 6 066 - 42 6 024 -2 059 -602 - -2 661 3 363 . Mobilier de bureau d’exploitation 5 106 - 5 106 -1 768 -511 - -2 279 2 827 . Matériel de bureau d’exploitation 783 - 42 741 -239 -74 - -313 428 . Matériel Informatique - - - - - - - - . Matériel roulant rattaché à l’exploitation - - - - - - - - - . Autres matériels d’exploitation 177 - 177 -52 -18 - -69 107 - Autres immobilisations corporelles d’exploitation 7 125 12 - 7 137 -1 043 -314 - -1 357 5 780 - Immobilisations corporelles hors exploitation - - - - - - - - -. Terrains hors exploitation - - - - - - - - - . Immeubles hors exploitation - - - - - - - - - . Mobiliers et matériel hors exploitation - - - - - - - - - . Autres immobilisations corporelles hors exploitation - - - - - - - - - TOTAL 41 886 996 42 42 841 -9 158 -2 639 - -11 797 31 044

IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES AU 30 JUIN 2020

VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT AU 30 JUIN 2020

en milliers de DH

TITRES Valeur comptable brute Valeur actuelle Valeur de

remboursement Plus-values latentes Moins-values latentes Provisions

TITRES DE TRANSACTIONBONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEESOBLIGATIONSAUTRES TITRES DE CREANCECERTIFICATS DE SUKUKTITRES DE PROPRIETETITRES DE PLACEMENTBONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEESOBLIGATIONSAUTRES TITRES DE CREANCECERTIFICATS DE SUKUK 40 518 40 518 40 518TITRES DE PROPRIETETITRES D’INVESTISSEMENTBONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEESOBLIGATIONSAUTRES TITRES DE CREANCECERTIFICATS DE SUKUK

en milliers de DH

Biens

Montant brut au

début de l’exercice

Montant des acquisitions ou transfert au cours de l’exercice

Montant des cessions au cours de l’exercice Montant

brut à la fin de l’exercice

Provisions Montant net

à la fin de l’exerciceExploitation

bancaire

Exploitation non bancaire

(1)

Montant des provisions

au début de l’exercice

Dotation au titre de l’exercice

Montant des reprises sur biens sortis

Montant des reprises sur biens en

stocks

Cumul à la fin de

l’exercice

BIENS ACQUIS - MOURABAHA- Biens mobiliers- Biens immobiliersBIENS ACQUIS - MOURABAHA POUR DONNEUR D’ORDRE 33 913 15 344 41 128 - 8 130 - - - - - 8 130

- Biens mobiliers 580 13 888 14 156 - 312 - - - - - 312 - Biens immobiliers 33 332 1 456 26 972 - 7 817 - - - - - 7 817 BIENS ACQUIS - SALAMBIENS ACQUIS - AUTRES FINANCEMENTS PARTICIPATIFSTOTAL 33 913 15 344 41 128 - 8 130 - - - - - 8 130 (1) Biens cédés en dehors des contrats de finance participative dont les produits de cession sont constatés en hors exploitation bancaire dans le compte 7613

TABLEAU DE VARIATION DES BIENS ACQUIS DANS LE CADRE DE FINANCEMENTS PARTICIPATIFS DU 01 JANVIER AU 30 JUIN 2020

(en milliers MAD)RUBRIQUE MONTANTDébiteurs divers 18 916- Sommes dues par l’Etat 17 693- Sommes dues par les organismes de prévoyance- Sommes diverses dues par le personnel 50- Comptes clients de prestations non bancaire- Divers autres débiteurs 1 174Biens acquis dans le cadre des financements participatifs 8 130Charges à répartir sur plusieurs exercices 8 801Produits à recevoir et charges constatées d’avance 1 307Comptes transitoires ou d’attente débiteursTOTAL 37 153

DÉTAIL DES AUTRES ACTIFS AU 30 JUIN 2020

0801 05 04 04btibank.ma

en milliers de DH

Valeurs et sûretés reçues en garantie

Valeur comptable

nette

Rubriques de l’actif ou du hors bilan enregistrant les créances

ou les engagements par signature donnés

Montants des créances et des engagements par signature donnés

couverts Bons duTrésor et valeurs assimiléesCertificats de SukukAutres titres Hypothèques - -136 436Autres valeurs et sûretés réelles - -40 107

TOTAL -

Valeurs et sûretés données en garantie

Valeur comptable

nette

Rubriques du passif ou du hors bilan enregistrant les dettes

ou les engagements par signature reçus

Montants des dettes ou des engagements par signature reçus

couverts Bons du Trésor et valeurs assimilées

NÉANTCertificats de SukukAutres titres HypothèquesAutres valeurs et sûretés réellesTOTAL

VALEURS ET SÛRETÉS REÇUES ET DONNÉES EN GARANTIE AU 30 JUIN 2020

VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DURÉE RÉSIDUELLE AU 30 JUIN 2020

en milliers de DH D< 1 mois 1 mois <D < 3 mois 3 mois <D < 1 an 1 an <D < 5 ans D> 5 ans TOTAL

ACTIFCréances sur les établissements de crédit et assimilés 71 183 71 183

Créances sur la clientèle 14 545 59 574 262 266 336 385 Titres de créance 9 734 30 784 40 518 Créances subordonnéesDépôts d’investissement et Wakala Bil Isithmar placésCrédit-bail et assimiléIjaraTOTAL 71 183 - 24 279 90 358 262 266 448 086 PASSIFDettes envers les établissements de crédit et assimilés 50 000 50 000

Dettes envers la clientèle - - Titres de créance émisEmprunts subordonnésDépôts d’investissement et Wakala Bil Isithmar reçusTOTAL - - 50 000 - - 50 000

DETTES ENVERS LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT AU 30 JUIN 2020

en milliers de DH

DETTES

Etablissements de crédit et assimilés au MarocEtablissements

de crédit à l’étranger Total

30/06/2020 Total

31/12/2019Bank Al-Maghrib,

Trésor Public et Service des Chèques Postaux

Banques au Maroc

Autres établissements de crédit et assimilés

au MarocCOMPTES ORDINAIRES CRÉDITEURS 50 000 000 50 000 000 -VALEURS DONNÉES EN PENSION- au jour le jour- à termeEMPRUNTS DE TRÉSORERIE- au jour le jour- à termeEMPRUNTS FINANCIERSDETTES SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS- Mourabaha- Salam- Autres financements participatifsAUTRES DETTES (y compris Hamish Al Jiddiya)INTÉRÊTS COURUS À PAYERTOTAL 50 000 000 - - 50 000 000 -

en milliers de DH

DÉPÔTS Secteur public

Secteur privé Total 30/06/2020

Total 31/12/2019Entreprises

financièresEntreprises

non financièresAutre

clientèleCOMPTES À VUE CRÉDITEURS - - 64 229 40 539 104 767 119 526COMPTES D’ÉPARGNE - - - - - -DÉPÔTS À TERME - - - - - -AUTRES COMPTES CRÉDITEURS (y compris hamish al jiddiya) - - 92 1 257 1 349 14 059INTÉRÊTS COURUS À PAYER - - - - - - TOTAL - - 64 320 41 796 106 116 133 585

DÉPÔTS DE LA CLIENTÈLE AU 30 JUIN 2020

en milliers de DH

BIENSMontant brut

au début de l’exercice

Marges sur opérations

de l’exercice

Quote-part reprise en compte de

résultat

Quote-part constatée en rémunération

réservée

Quote-part de marge

abandonnée (1)

Montant brut à la fin de l’exercice

Encours des créances Mourabaha à la fin de l’exercice

MARGES CONSTATÉES D’AVANCE - MOURABAHA AVEC LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ET ASSIMILÉS - - - - - - -

MARGES CONSTATÉES D’AVANCE - MOURABAHA AVEC LA CLIENTÈLE 74 280 9 820 5 681 - - 78 420 336 386

- Mourabaha - - - - - -- Mourabaha pour donneur d’ordre 74 280 9 820 5 681 - - 78 420 336 386 TOTAL 74 280 9 820 5 681 - - 78 420 336 386

TABLEAU DES MARGES CONSTATÉES D’AVANCE SUR MOURABAHA AU 30 JUIN 2020

en milliers MADRUBRIQUE MONTANT Créditeurs divers 34 227 - Sommes dues à l’Etat 2 651 - Sommes dues aux organismes de prévoyance 3 251 - Sommes diverses dues aux actionnaires et associés 1 521 - Sommes dues au personnel 3 652 - Fournisseurs de biens et services 22 938 - Divers autres Créditeurs 215 Charges à payer et produits constatés d’avance 86 484 Comptes transitoires ou d’attente créditeurs 83 TOTAL 120 794

DÉTAIL DES AUTRES PASSIFS AU 30 JUIN 2020 CAPITAUX PROPRES AU 30 JUIN 2020

en milliers de DH

CAPITAUX PROPRES Encours 31/12/2019

Affectation du résultat

Autres variations

Encours 30/06/2020

Ecarts de réévaluationRéserves et primes liées au capitalRéserve légale Autres réserves Primes d’émission, de fusion et d’apportCapital 400 000 400 000 Capital appelé 400 000 - 400 000 Capital non appelé - - - Fonds de dotations - - Actionnaires. Capital non versé - - - Report à nouveau (+/-) -68 286 -59 180 -127 466 Résultats nets en instance d’affectation (+/-) - -

Résultat net de l’exercice (+/-) -59 180 59 180 -24 925 -24 925 Total 272 534 - -24 925 247 609

0801 05 04 04btibank.ma

en milliers de DHENGAGEMENTS 30/06/2020 31/12/2019ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNÉSEngagements de financement en faveur d’établissements de crédit et assimilés - - Crédits documentaires import Acceptations ou engagements de payer Ouvertures de crédit confirmés Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Engagements révocables sur produits participatifs Autres engagements de financement donnésEngagements de financement en faveur de la clientèle 12 324 36 151 Crédits documentaires import Acceptations ou engagements de payer Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Engagements révocables sur produits participatifs 12 324 36 151 Autres engagements de financement donnésEngagements de garantie d’ordre d’établissements de crédit et assimilés - - Crédits documentaires export confirmés Acceptations ou engagements de payer Garanties de crédits données Autres cautions, avals et garanties donnés Engagements en souffranceEngagements de garantie d’ordre de la clientèle - - Garanties de crédits données Cautions et garanties en faveur de l’administration publique Autres cautions et garanties données Engagements en souffranceENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE REÇUS

NEANT

Engagements de financement reçus d’établissements de crédit et assimilés Ouvertures de crédit confirmés Engagements de substitution sur émission de titres Autres engagements de financement reçusEngagements de garantie reçus d’établissements de crédit et assimilés Garanties de crédits Autres garanties reçuesEngagements de garantie reçus de l’Etat et d’organismes de garantie divers Garanties de crédits Autres garanties reçues

ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE AU 30 JUIN 2020

VENTILATION DE L’ACTIF, PASSIF ET HORS BILAN EN MONNAIES ÉTRANGÈRES AU 30 JUIN 2020

en milliers de dirhamsDÉSIGNATION MONTANTACTIF :Valeurs en caisse,Banques centrales,Trésor public, Service des chéques postauxCréances sur les établissements de crédit et assimilésCréances sur la clientéleAutres actifsTitres de participation et emplois assimiléesCréances subordonnéesImmobilisations incorporelles 984 TOTAL ACTIF 984 PASSIF :Dettes envers les établissements de crédit et assimilésDépôts de la clientèleAutres passifs 984 TOTAL PASSIF 984 HORS-BILAN :

NÉANT ENGAGEMENTS DONNÉSENGAGEMENTS REÇUS

MARGE D’INTÉRÊT ET MARGE SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS AU 30 JUIN 2020

30/06/2020 30/06/2019Marge d’intérêtMarge sur financements participatifs 5 547 1 668

PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIÉTÉ ET CERTIFICATS DE SUKUK AU 30 JUIN 2020

en milliers MADRUBRIQUE MONTANT COMMENTAIREProduits sur titres de placement (de propriété et certificats de sukuk)- Dividendes sur titres OPCVM- Dividendes sur autres titres de propriétés- Autres produits sur titres de propriété- Certificats de sukuk 536 Produits sur titres de participation et emplois assimilés- Dividendes sur titres de participation - Dividendes sur participations liées- Autres produits sur titres de propriété

COMMISSIONS AU 30 JUIN 2020

en milliers MAD

RUBRIQUE COMMISSIONS COMMENTAIREE. CRÉDIT CLIENTÈLECOMMISSIONS REÇUESCommissions sur fonctionnement de compte 43Commissions sur moyens de paiement 74Commissions sur opérations de titresCommissions sur titres en gestion/en dépôtCommissions sur prestations de service sur créditProduits sur activités de conseil et d’assistanceAutres produits sur prestations de service 11 Commissions de placement sur le marché primaireCommissions de garantie sur le marché primaireCommissions sur produits dérivésCommissions sur opérations de change virementCommissions sur opérations de change billetCOMMISSIONS VERSÉESCharges sur moyens de paiementCommissions sur achat et vente de titresCommissions sur droits de garde de titresCommissions et courtages sur opérations de marchéCommissions sur engagements sur titresCommissions sur produits dérivésCommissions sur opérations de change virementCommissions sur opérations de change billets

LISTE DES ÉTATS NÉANTS AU 30 JUIN 2020

Code Intitulé de L’ÉtatA2 État des DerogationsA3 État des Changemenst de MethodesB6 Titres de Participation et Emplois AssimilésDI placés Dépôts d’investissement dt Wakala Bil Istithmar placesB7 Créances SubordonneesB8 Immobilisations Données en Crédit-Bail et en LocationIJARA Immobilisations Données en IjaraB9 Bis Plus ou moins Values sur Cessions ou Retraits d’ImmobilisationsDettes sur la clientèle Dettes envers la Clientèle sur Produits ParticipatifsB12 Titres de Créances émisB14 ProvisionsB15 Fonds Publics Affectes et Fonds Speciaux de Garantie et Fonds Speciaux de GarantieDI reçus Dépôts d’Investissements non restreints et Wakala Bil Istithmar ReçusB16 Dettes SubordonnéesB19 Engagements sur TitresB20 Opérations de Change à Tèrme et Engagements sur Produits DérivésB23 Concentration des Risques sur un même BénéficiaireEb28 Résultat des Opérations de MarchéB30 Autres Produits et ChargesC7 Titres et Autres Actifs Gérés ou en DépôtActifs Passif Window Actifs et Passifs de la Fenêtre ParticipativeCPC Window Compte de Produits et Charges de la Fenêtre Participative

0801 05 04 04btibank.ma

PASSAGE DU RÉSULTAT NET COMPTABLE AU RÉSULTAT NET FISCAL AU 30 JUIN 2020

en milliers de DH INTITULÉS 30/06/2020 31/12/2019I - RÉSULTAT NET COMPTABLE . Bénéfice net . Perte nette 24 925 59 180 II - RÉINTÉGRATIONS FISCALES 1- Courantes - - - - 2- Non courantes - - - III - DÉDUCTIONS FISCALES 1- Courantes - - - - 2- Non courantes - - - - TOTAL T1 T1 IV - RÉSULTAT BRUT FISCAL . Bénéfice brut si T1 > T2 (A) . Déficit brut fiscal si T2 > T1 (B) 24 925 59 180 V - REPORTS DÉFICITAIRES IMPUTÉS (C) (1) . Exercice n-4 . Exercice n-3 . Exercice n-2 . Exercice n-1VI - RÉSULTAT NET FISCAL . Bénéfice net fiscal ( A - C)OU . Déficit net fiscal (B) 24 925 59 180 VII - CUMUL DES AMORTISSEMENTS FISCALEMENT DIFFERÉS 9 158 4 168 VIII - CUMUL DES DÉFICITS FISCAUX RESTANT À REPORTER . Exercice n-4 . Exercice n-3 12 318 . Exercice n-2 51 800 12 318 . Exercice n-1 54 189 51 800 (1) Dans la limite du montant du bénéfice brut fiscal (A)

DÉTERMINATION DU RÉSULTAT COURANT APRÈS IMPÔTS AU 30 JUIN 2020

en milliers de DHI. DÉTERMINATION DU RÉSULTAT MONTANT . Résultat courant d’après le compte de produits et charges (+ ou -) -24 769 . Réintégrations fiscales sur opérations courantes (+) - . Déductions fiscales sur opérations courantes (-) - . Résultat courant théoriquement imposable (=) -24 769 . Impôt théorique sur résultat courant (-) - . Résultat courant après impôts (=) -24 769 II. INDICATIONS DU RÉGIME FISCAL ET DES AVANTAGES OCTROYÉS PAR LES CODES DES INVESTISSEMENTS OU PAR DES DISPOSITIONS LÉGALES SPÉCIFIQUES

NEANT

DÉTAIL DE LA TAXE SUR LA VALEUR AJOUTÉE AU 30 JUIN 2020

en milliers de DH

NATURE

Solde au début

de l’exercice 1

Opérations comptables de l’exercice

2

Déclarations TVA

de l’exercice 3

Solde fin d’exercice (1+2-3=4)

A. TVA collectée 369 526 710 185B. TVA à récupérer 2 295 1 097 1 949 1 444 . Sur charges 1 576 1 620 1 916 1 280 . Sur immobilisations 720 -523 33 164C. TVA due ou crédit de TVA -1 926 -571 -1 238 -1 259

RÉPARTITION DU CAPITAL SOCIAL AU 30 JUIN 2020

Montant du capital : 400.000.000Montant du capital social souscrit et non appelé 0Valeur nominale des titres 100

Nom des principaux actionnaires ou associés Adresse Nombre de titres détenus Part du capital détenue %Exercice précédent Exercice actuel

BMCE BANK OF AFRICA 140, AVENUE HASSAN II CASABLANCA 2 039 997 2 039 997 51%

AL BARAKA BANKING GROUP «ABG» AL BARAKA TOWER, PO. BOX 1882 MANANA Royaume du Bahrein 1 959 997 1 959 997 49%

Autres 6 6 0%TOTAL 4 000 000 4 000 000 100%

(en milliers MAD)RUBRIQUE MONTANT COMMENTAIRECharges de personnel 14 061 Salaires et appointements 8 636 Primes et Gratifications 2 106 Autres rémunérations du personnel 310 Charges d’assurances sociales 1 569 Charges de retraite 1 205 Charges de formation 198 Autres charges de personnel 36 Impôts et taxes 1 069 Taxe urbaine et taxe d’édilité Patente 1 066 Taxes locales - Droits d’enregistrement Timbres fiscaux et formules timbrées 0 Droits d’enregistrement Autres impôts et taxes, droits assimilés 2 Charges extérieures 3 783 Loyers de crédit-bail Loyers de location simple 1 909 Frais d’entretien et de réparation 37 Rémunération du personnel intérimaire 671 Rémunérations d’intermédiaires et honoraires 839 Primes d’assurance 289 Frais d’actes et de contentieux 0 Frais électricité, eau, chauffage et combustible 37 Autres charges générales 6 862 Transport et déplacement 49 Mission et réception 19 Publicité, publication et relations publiques 1 836 Frais postaux & de télécommunication 124 Frais de recherche et de documentation 1 Frais de conseil et d’assemblée 759 Dons et cotisations 128 Fournitures de bureau et imprimés 30 Autres charges externes 3 916 Autres charges d’exploitation 2 568 Frais préliminaires 2 468 Frais d’acquisition d’immobilisation Autres charges à répartir sur plusieurs exercices Pénalités et délits 1 Rappels d’impôts autres qu’impôts sur les résultats Dons libéralités et lots Subventions d’investissement et d’exploitation accordées Charges générales d’exploitation des exercices antérieurs Diverses autres charges générales d’exploitation 99 Dotations aux amortissement et aux provisions des immobilisations corporelles et corporelles 2 639

Immobilisations incorporelles d’exploitation 1 722 Immobilisations incorporelles hors exploitationImmobilisations corporelles d’exploitation 917 Immobilisations corporelles hors exploitationProv.p/immobilisations incorporelles d’exploitation - Prov.p/immobilisations incorporelles hors exploitation - Prov.p/dépréciation immobilisations incorporelles d’exploitation -

Prov.p/dépréciation immobilisations incorporelles hors exploitation -

TOTAL 30 981

CHARGES GÉNÉRALES D‘EXPLOITATION AU 30 JUIN 2020 VENTILATION DES RÉSULTATS PAR MÉTIER OU PAR PÔLE D’ACTIVITÉ ET PAR ZONE GÉOGRAPHIQUE AU 30 JUIN 2020

En milliers de dirhams1. VENTILATION PAR PÔLE D’ACTIVITÉ

PÔLE D’ACTIVITÉ PRODUIT NET BANCAIRE

RÉSULTAT COURANT

RÉSULTAT AVANT IMPÔT

- Activité bancaire 6 212 -24 769 -24 925 - Autres activités - - - TOTAL 6 212 -24 769 -24 925

En KDH

PÔLE D’ACTIVITÉ PRODUIT NET BANCAIRE

RÉSULTAT COURANT

RÉSULTAT AVANT IMPÔT

- MAROC 6 212 -24 769 -24 925 - Autres zones - - - TOTAL 6 212 -24 769 -24 925

0801 05 04 04btibank.ma

ÉTAT D’AFFECTATION DES RÉSULTATS INTERVENUE AU COURS DE L’EXERCICE 2020en milliers de DH

Montants MontantsA- Origine des résultats affectés Décision du 24 juin 2020

Réserve légale Report à nouveau -68 286 Dividendes Résultats nets en instance d’affectation Autres affectations Résultat net de l’exercice -59 180 Report à nouveau -127 466 Prélèvements sur les bénéfices Autres prélèvementsTOTAL A -127 466 TOTAL B -127 466

RÉSULTATS ET AUTRES ÉLÉMENTS DES TROIS DERNIERS EXERCICES AU 30 JUIN 2020

en milliers de DHExercice 2020 Exercice 2019 Exercice 2018

CAPITAUX PROPRES ET ASSIMILÉS 247 609 272 534 231 714 OPÉRATIONS ET RÉSULTATS DE L’EXERCICE 1 - Produit net bancaire 6 212 7 251 833 2 - Résultat avant impôts -24 925 -59 180 -55 714 3 - Impôts sur les résultats - - - 4 - Bénéfices distribués - - - 5 - Résultats non distribués ( mis en réserve ou en instance d’affectation) -127 466 -68 286 -12 572 RÉSULTAT PAR TITRE (en dirhams) Résultat net par action ou part sociale - - - Bénéfice distribué par action ou part sociale - - - PERSONNEL Montants des rémunérations brutes de l’exercice 11 052 25 125 18 486 Effectif moyen des salariés employés pendant l’exercice 57 55 46

DATATION ET ÉVÉNEMENTS POSTÉRIEURS AU 30 JUIN 2020

I. DATATION . Date de clôture (1)

30/06/2020 . Date d’établissement des états de synthèse (2)

18/08/2020(1) Justification en cas de changement de la date de clôture de l’exercice(2) Justification en cas de dépassement du délai réglementaire de trois mois prévu pour l’élaboration des états de synthèse.

II. ÉVÉNEMENTS NES POSTÉRIEUREMENT À LA CLÔTURE DE L’EXERCICE NON RATTACHABLES À CET EXERCICE ET CONNUS AVANT LA 1ERE COMMUNICATION EXTERNE DES ÉTATS DE SYNTHÈSEDates Indications des événements

. FavorablesNÉANT

. Défavorables CRISE ÉCONOMIQUE GÉNÉRÉE PAR LA PROPAGATION DE LA PANDÉMIE

LIÉE AU COVID 19

RÉMUNÉRATION ET ENGAGMENTS EN FAVEUR DES DIRIGEANTS AU 30 JUIN 2020

en milliers de DHORGANE D’ADMINISTRATION,

DE SURVEILLANCE ET DE DIRECTIONMontant des rémunérations allouées 537 Crédits par décaissementMontant des engagement de garantie donnésEngagement de retraite pour membres actuelsEngagement de retraite pour anciens membres

EFFECTIFS AU 30 JUIN 2020

en nombreEFFECTIFS 30/06/2020 30/06/2019Effectifs rémunérés 59 55Effectifs utilisésEffectifs équivalent plein tempsEffectifs administratifs et techniques (équivalent plein temps)Effectifs affectés à des tâches bancaires (équivalent plein temps)Cadres (équivalent plein temps)Employés (équivalent plein temps)dont effectifs employés à l’étranger

RÉSEAU AU 30 JUIN 2020

en nombreRÉSEAU 30/06/2020 30/06/2019Guichets permanents 5 4Guichets périodiquesDistributeurs automatiques de banque et guichets automatiques de banque 5 4

Succursales et agences à l’étrangerBureaux de représentation à l’étranger

COMPTES DE LA CLIENTÈLE AU 30 JUIN 2020

en nombreCOMPTES DE LA CLIENTÈLE 30/06/2020 31/12/2019Comptes courants 139 135Comptes chèques des marocains résidant à l’étranger 4 5Autres comptes chèques 1468 1424Comptes d’affacturageComptes dépôts d’investissementComptes d’épargneComptes à termeBons de caisseAutres comptes de dépôts